Investieren wie Warren Buffett: Das Geheimnis des erfolgreichsten Investors aller Zeiten
Warren Buffett ist der erfolgreichste Investor aller Zeiten - dank Value-Investing und Dividendenstrategie. Was das Geheimnis seines Erfolgs ist, wie Sie investieren wie Warren Buffett und wie Sie die Anlagestrategie von Warren Buffett erfolgreich nachahmen, verraten wir hier. Zunächst präsentieren wir die besten Finanzprodukte, mit denen Sie auf den Spuren des Orakels von Omaha wandeln. Zu Beginn gibt's direkt die besten Empfehlungen und Tipps!
Warren Buffett - das Wichtigste in Kürze
Warren Buffett - Empfehlungen & Tipps
Die besten Warren Buffett-Investments für Anleger
| Name | ISIN/Valor | Bemerkung |
|---|---|---|
| Berkshire Hathaway-Aktie B | US0846707026/ 10926529 | Aktie |
| Vontobel Tracker-Zertifikat auf den Solactive Omaha Alpha Index | CH0553372068/ 55337206 | 1.20 Prozent Managementgebühr pro Jahr, Strukturiertes Produkt |
| UBS Tracker-Zertifikat auf den Solactive Value Investoren NTR Index* | CH0272110351/ 27211035 | 0.75 Prozent Managementgebühr pro Jahr, Strukturiertes Produkt |
| Multi Units Lux. – Lyxor ETF SG Global Quality Income NTR D-EUR | LU0832436512/ 19569782 | 0.45 Prozent TER pro Jahr, ausschüttend, ETF |
| DWS Top Dividende | DE0009848119/ 1599223 | 1.45 Prozent TER pro Jahr, ausschüttend, Fonds |
Produktempfehlung: Mit dem UBS Tracker-Zertifikat auf den Solactive Value Investoren NTR Index* investieren Sie in mehrere Unternehmen nach dem Grundsatz des Value-Investings. Weltweit investieren Sie à la Warren Buffett mit dem Multi Units Lux. – Lyxor ETF SG Global Quality Income NTR D-EUR. Alternativ partizipieren Sie mit der Berkshire Hathaway-Aktie B unmittelbar am Buffett-Erfolg. Diese und zahlreiche weitere Aktien handeln Sie beim Schweizer Leader im Online Banking Swissquote*. Auch bei der Züricher Kantonalbank (ZKB)* handeln Sie Tracker-Zertifikate zu attraktiven Konditionen.
Auf die vorgestellten Börsenprodukte gehen wir weiter unten in diesem Ratgeber näher ein: Wir haben die besten Investments in Warren Buffett miteinander verglichen und Produkte unter die Lupe genommen, mit denen Sie wie Warren Buffett investieren können. Zunächst verraten wir Ihnen, was Warren Buffett so erfolgreich macht, was sein Value-Investing und seine Dividendenstrategie auszeichnet und wie Sie Warren Buffetts Anlagestrategie ganz einfach nachahmen können.
Investieren à la Warren Buffett – so geht’s!
„Aktien sind einfach. Man kauft bloss Anteile an einem grossartigen Unternehmen mit höchst integrem und fähigem Management für weniger als seinen inneren Wert. Dann behält man diese Anteile für immer“, erklärte der Starinvestor Warren Buffett einst das Geheimnis seines Erfolgs. Heute gilt der Börsenguru als einer der erfolgreichsten Investoren aller Zeiten.
Er bewies immer ein herausragendes Gespür für vielversprechende Geschäfte – seine Erfolgsgeschichte machte ihn weltweit bekannt und zu einem der reichsten Männer der Welt. Mehrmals hat er Indizes wie den SMI und den S&P 500 outperformt.
Doch was ist das Geheimnis seines Erfolgs und wie investieren Sie als Privatanleger am besten wie der Starinvestor? Warren Buffett setzt auf klare Prinzipien, die einfach umsetzbar und von jedermann kopierbar sind. Ausserdem bevorzugt das „Orakel von Omaha“, wie der Investor dank seines herausragenden Börsengeschicks auch genannt wird, langfristige Geldanlagen. Wenn Sie Warren Buffetts Grundregeln befolgen, können auch Sie so erfolgreich investieren wie der Börsenprofi.
Das Orakel von Omaha: exzellenter Geschäftssinn
Warren Buffett bewies bereits früh sein Gespür für Zahlen und aussichtsreiche Geschäfte. Der Starinvestor wurde am 30. August 1930 in Omaha als zweites von drei Kindern geboren. Schon im Kindesalter war Buffett geschäftstüchtig, so kaufte er beispielsweise im Alter von sechs Jahren Coca-Cola-Flaschen in Sixpacks, um die Einzelflaschen direkt vor seiner Haustür für einen höheren Preis zu verkaufen – mit dieser Strategie verbuchte er durch simples kaufmännisches Handeln seine ersten Einnahmen. Es sollten nicht seine letzten Gewinne bleiben.
Später kaufte Buffett gemeinsam mit Freunden mehrere Spielautomaten, die er dann an Kneipen und Geschäfte vermietete – schon vor seinem 18. Geburtstag verfügte der Börsenguru über Ersparnisse, mit denen er sich ein Grundstück kaufen konnte, das er später verpachtete.
Frühes Interesse an Aktien setzt sich im Studium fort
Aber nicht nur seinen Geschäftssinn entwickelte Buffett im Kindesalter, die Leidenschaft für die Börse wurde ihm gewissermassen in die Wiege gelegt: Buffetts Vater besass ein eigenes Lebensmittelgeschäft und war daneben als Aktienhändler tätig. Im Alter von elf Jahren kaufte auch Warren Buffett seine erste Aktie.
Im Studium setzte er sein Interesse an Aktien und Wirtschaft fort und lernte bei Benjamin Graham, der als Urvater der fundamentalen Wertschriftenanalyse gilt. Der legendäre Investor erfand in den 1930er Jahren das Value-Investing, auch als wertorientiertes Anlegen bezeichnet. Diese Anlagestrategie wurde das Fundament von Warren Buffetts Erfolg, der 1951 als bester Schüler von Benjamin Graham mit einem Masterabschluss in Ökonomie an der Columbia Business School graduierte.
1962 begann Buffett schliesslich die Value-Strategie als Geschäftsmodell umzusetzen und in Not geratene (wertvolle) Firmen aufzukaufen – darunter auch die Texilfirma Berkshire Hathaway, die er später in eine Beteiligungsgesellschaft umwandelte. Heute ist die Berkshire Hathaway-Aktie die teuerste Aktie der Welt.
Value-Investing - schon gewusst?
Value Investing ist eine Anlagestrategie, bei der Kauf- und Verkaufsentscheidungen für Wertschriften über den sogenannten inneren oder fairen Wert getroffen werden.
Der innere Wert eines Unternehmens wird aufgrund objektiver Bewertungsmassstäbe "berechnet". Er kann sich vom Marktwert unterscheiden, zu dem eine Wertschrift an der Börse gehandelt wird. Während sich der Marktwert aus Angebot und Nachfrage ergibt, ist der innere Wert das Ergebnis einer systematischen Abschätzung.
Beim Value-Investing, auch als wertorientiertes Anlegen bezeichnet, orientieren sich Kauf- und Verkaufsentscheidungen also am Verhältnis des aktuellen (Aktien-)Preises zum Wert des Unternehmens. Erfinder des Value Investings ist Warren Buffets legendärer Lehrmeister Benjamin Graham.
Value-Strategie: Mit diesen 5 Tipps handeln Sie so erfolgreich wie Warren Buffett
Warren Buffett ist der unangefochtene König der Investoren. Doch wie lässt sich sein jahrzehntelanger Erfolg erklären? Die Anlagestrategie des US-Starinvestors ist im Grunde genommen recht simpel und kann prinzipiell von jedem Anleger nachgeahmt werden.
Warren Buffets Anlagestrategie beruht auf klaren Grundsätzen, denen der Investor über Jahre hinweg treu geblieben ist. Unter seiner Führung ist seine Beteiligungsgesellschaft Berkshire Hathaway zu einem erfolgreichen Unternehmen geworden und die Berkshire Hathaway-Aktie zur wertvollsten Aktie der Welt. Grundlage seines Erfolgs ist die sogenannte Value Investing-Strategie, die sich durch wertorientiertes Anlegen auszeichnet. Das Besondere: Zwar legt Warren Buffett sein Geld hauptsächlich in Aktien an, das wertorientierte Anlegen ist aber bei jeder Art der Geldanlage sinnvoll – mit den folgenden 5 Anlagetipps wandeln auch Sie auf den Spuren von Warren Buffett.
1. Qualität statt Quantität: Konzentrieren Sie sich auf wenige, vielversprechende Unternehmen
Warren Buffet setzt mit seiner Anlagestrategie auf wenige aber dauerhaft erfolgversprechende Aktien. Auch Anlegern empfiehlt er, sich auf wenige herausragende Unternehmen zu konzentrieren, von denen sie sich einen langfristigen Erfolg versprechen. Das Rezept für seinen Erfolg sind sogenannte Burggrabenunternehmen. Diese Burggrabenunternehmen verfügen über ein Alleinstellungsmerkmal und damit über einen dauerhaften Wettbewerbsvorteil, sodass Sie von Konkurrenzunternehmen nur sehr schwer von ihrem Platz verdrängt werden können.
Unsere Empfehlung: Konzentrieren Sie Ihre Investition auf wenige, aber vielversprechende Unternehmen. Von Ihrer Investition sollten Sie so überzeugt sein, dass Sie die Wertschiften langfristig oder sogar für immer halten wollen. Mehr Informationen zu Tracker-Zertifikaten finden sie im Blog der Züricher Kantonalbank (ZKB)*.
2. Seien Sie gründlich bei der Auswahl
Informieren Sie sich wie Warren Buffett vor einer Investition immer gründlich über das Unternehmen, in das Sie einsteigen. Die Gründe hierfür liegen auf der Hand: Wenn der erfolgreiche Investor eine Aktie eines Unternehmens kauft, behält er diese so lange wie möglich. Für ihn ist ein Börseninvestment mehr als nur der Kauf einer Aktie, Buffett beteiligt sich vielmehr am Unternehmen, das langfristig für seinen eigenen Erfolg verantwortlich sein wird. Für Buffett sind daher immer die nackten Fakten entscheidend.
Prüfen auch Sie, inwiefern die Firma über ein konkurrenzfähiges Geschäftsmodell sowie über ein Alleinstellungsmerkmal verfügt. Kann das Unternehmen langfristig am Markt existieren und agiert es dort weitgehend unabhängig? Hinterfragen Sie den Führungsstil des Managements und werfen Sie einen ausführlichen Blick auf die Jahresberichte.
Unsere Empfehlung: Kaufen Sie nicht nur Aktien, sondern steigen Sie in ein Unternehmen ein. Gehen Sie daher bei Ihrer Recherche besonders sorgfältig vor. Nur wenn Sie langfristig von der Strategie eines Unternehmens überzeugt sind, sollten Sie Ihr Kapital dort investieren.
3. Investieren Sie nur in Produkte, die Sie vollkommen verstehen
Starinvestor Warren Buffett investiert nur in Unternehmen, deren Geschäftsmodell und deren Produkte er vollständig versteht. Aus diesem Grund ist Warren Buffett übrigens auch nicht in Bitcoin investiert, er hat die Kryptowährung nie vollkommen verstanden – ein klares Ausschlusskriterium für sein Investment.
Diesen Grundsatz von Warren Buffett sollten Sie als Anleger nicht nur auf Ihr Aktieninvestment übertragen, sondern grundsätzlich für jede Form der Geldanlage beherzigen: Investieren Sie nur in Produkte, die sie verstehen.
Unsere Empfehlung: Hinterfragen Sie das Vorhaben eines Investments kritisch. Wissen Sie, was die Firma produziert, in die Sie investieren wollen? Welche Chancen hat das Unternehmen in der Zukunft? Haben Sie die Unternehmensstrategie verstanden? Erst wenn Sie diese Fragen beantworten können, kennen Sie die Chancen und Risiken Ihres Investments und können damit langfristig attraktive Renditen erzielen.
4. Achten Sie auf die Produktvielfalt in Ihrem Depot
Neben der richtigen Auswahl von Einzeltiteln ist auch die Depot-Zusammensetzung für den Erfolg entscheidend. Warren Buffett verfolgt mit seinem Fokus auf wenige überragende Unternehmen eine vergleichsweise wenig diversifizierte Anlagestrategie. Unter rein portfoliotheoretischen Gesichtspunkten fahren Sie mit Ihrer Geldanlage am besten, wenn Sie Ihr Kapital breit streuen. Buffett diversifiziert im konzentrierten Masse: Er stellt sich in seinem Depot ausgewählte und gleichzeitig vielfältige Aktien zusammen, die sich zu einem bunten Wertschriftenstrauss ergänzen. Nicht die Grösse des Aktienstrausses ist entscheidend, sondern die stimmige Zusammensetzung.
Unsere Empfehlung: Grundsätzlich empfehlen wir Ihnen, das Risiko Ihrer Geldanlage auf verschiedene Produkte zu streuen. Achten Sie bei der Diversifikation darauf, dass sich Ihre Investitionen ergänzen und stellen Sie daher einen in sich stimmigen Wertschriftenstrauss zusammen.
5. Wählen Sie den richtigen Zeitpunkt und üben Sie sich in Geduld
Neben der Anzahl und Qualität der Wertschriften, in die Sie investieren, spielt selbstverständlich auch der Zeitpunkt Ihrer Investition eine entscheidende Rolle. Warren Buffett kalkuliert immer mit einer Sicherheitsmarge, die ein wichtiges Kernelement des von Benjamin Graham geprägten Value-Investings ist. Die Sicherheitsmarge meint bei einem Aktieninvestment den Unterschied zwischen dem Aktienkurs eines Unternehmens und dem inneren Wert der Aktie. Das heisst: Besonders gerne investiert der Starinvestor in Unternehmen, die weniger kosten als sie wert sind.
Wer als Privatanleger auf Warren Buffetts Spuren wandeln möchte, sollte deshalb ab und zu auch gegen den Strom schwimmen: Kaufen Sie eine Aktie nicht nur, wenn alle diese Aktie kaufen, kaufen Sie eine Aktie auch dann, wenn der Aktienkurs einen Tiefpunkt erreicht hat. Es muss aber immer eine wertvolle Aktie sein und Sie müssen von diesem Unternehmen überzeugt sein. Sie sollten keine Aktie kaufen, nur weil sie gerade billig zu haben ist.
Unsere Empfehlung: Investieren Sie in Aktien, wenn sie günstig zu haben sind und sie von Ihrer Qualität überzeugt sind. So handeln auch Sie mit einer ausreichenden Sicherheitsmarge und erzielen langfristig Renditen.
Warren Buffetts Erfolgsgeheimnis
Warren Buffetts Erfolgsgeheimnis liegt zum einen darin, Aktien zu kaufen, die wenig Risiken ausgesetzt sind, zum anderen liegt es in der Auswahl von Aktien mit grossem Wertsteigerungspotenzial. Seine Strategie hat der US-Starinvestor folgendermassen zusammengefasst:
„Aktien sind einfach. Man kauft bloss Anteile an einem grossartigen Unternehmen mit höchst integrem und fähigen Management für weniger als seinen inneren Wert. Dann behält man diese Anteile für immer.“
So investieren Sie so erfolgreich wie Warren Buffett
So wenden Sie Buffetts Anlagetipps in der Praxis an
Wer die fünf Grundregeln von Warren Buffetts Investmentstrategie verfolgt, stellt seine Geldanlage auf ein durchdachtes Fundament. Inwieweit Sie sich an die Regeln des Starinvestors halten, hängt von weiteren Faktoren wie persönlichen Anlagezielen und Risikobereitschaft ab. Grundsätzlich können Sie Warren Buffetts Investment-Tipps auf zwei unterschiedlichen Wegen in die Tat umsetzen. Entweder Sie investieren direkt in Warren Buffett und seine Beteiligungsgesellschaft Berkshire Hathaway oder Sie investieren mit Value-Investing und Dividendenstrategie à la Buffett.
So investieren Sie in Warren Buffett und Berkshire Hathaway
Der Börsenmogul Warren Buffett hat sich mit seinem Gespür für die richtigen Investitionen über Jahre hinweg einen Namen gemacht. Anleger, die von seiner Strategie überzeugt sind, können mit unterschiedlichen Wertschriften direkt an seinem Erfolg partizipieren, denn seine Beteiligungsgesellschaft Berkshire Hathaway ist börsennotiert.
Das erfolgreiche Beteiligungskonglomerat ist mit über 50 Tochterunternehmen in unterschiedlichen Bereichen aktiv. Der Fokus des Unternehmens liegt auf Versicherungsdienstleistungen. Daneben ist das von Buffett geführte Unternehmen auch im Mediensektor, im Möbelhandel und in der Energieversorgung tätig.
Berkshire Hathaway-Aktie kaufen
Von Berkshire Hathaway sind eine A- und eine B-Aktie auf dem Markt erhältlich. Für Privatanleger kommt der Kauf der Berkshire Hathaway Aktie A (VALOR: 912499/ISIN: US0846701086) wohl eher nicht infrage, denn die Berkshire Hathaway-Aktie ist die teuerste Aktie der Welt und kostet mehr als 300.000 US-Dollar. Dennoch ist die Performance der Aktie der Investmentgesellschaft beeindruckend. Über mehrere Jahre weist die A-Aktie der Holding eine stabile Aufwärtsbewegung auf.
Aber auch die Berkshire Hathaway B-Aktie von Berkshire Hathaway (VALOR: 10926529/ISIN: US0846707026) überzeugt durch ihre langjährige Performance. Sie weist eine nahezu identische Kursentwicklung wie die A-Aktie auf, ist aber deutlich günstiger. Für Privatanleger ist die Wertschrift der Investmentholding daher eine interessante Alternative, die B-Aktie von Berkshire Hathaway ist bereits für annähernd 258 Franken (Stand 1. Juli 2021) an der BX Swiss zu bekommen.
Tipp: Wer direkt von der Kursentwicklung der Berkshire Hathaway-Aktie profitieren möchte, kann in die B-Aktie investieren. Beachten Sie auch beim Kauf von Warren Buffett-Aktien die Grundregeln der Geldanlage.
Buffett darf Berkshire Hathaway-Aktie kaufen - schon gewusst?
Über Jahre hinweg hatte Berkshire Hathaway keine eigenen Aktien zurückgekauft. Der Grund: Eine alte Unternehmensregel untersagte dem Management, Berkshire Hathaway-Aktien zu erwerben, wenn diese mehr als 20 Prozent über dem Buchwert der Firma notieren.
Die 2012 ins Leben gerufene Regel wurde im Sommer 2018 angepasst - seitdem dürfen auch Warren Buffett und Verwaltungsratschef Charlie Munger Aktien des Beteiligungskonglomerats Berkshire Hathaway zurückkaufen, wenn der Kaufpreis deutlich über dem Wert liegt.
So investieren Sie wie Warren Buffett
Wer nicht direkt in das Erfolgsimperium von Warren Buffett investieren, aber dennoch von dessen Know-how profitieren möchte, kann die Investment-Grundregeln von Warren Buffett praktisch anwenden und selbst in Wertschriften investieren, die Buffetts Anlagestrategie nachahmen.
Kaufen Sie die Aktien, in die auch Warren Buffett investiert
Eine Möglichkeit auf den Spuren des Starinvestors zu wandeln, ist der Kauf von Aktien, in die auch Warren Buffett beträchtliche Summen seines Vermögens investiert. Es folgen einige Dauerbrenner in Buffetts Depot im Schnellcheck.
Portfolio-Check: Diese Top-Aktien hat Warren Buffett im Depot
Obwohl der Starinvestor Technologiewerten gegenüber eher skeptisch eingestellt ist, ist der Börsenguru seit dem ersten Quartal 2016 Aktionär von Apple. Im ersten Quartal von 2018 vergrösserte Berkshire Hathaway noch einmal deutlich seinen Apple-Anteil. Insgesamt hält Buffett 250 Millionen Aktien des Technologieriesen. Und das soll auch langfristig so bleiben: „Ich bin eindeutig Fan von Apple. Wir kaufen die Aktien, um sie zu halten“, sagte Warren Buffet einst über sein Engagement.
Darüber hinaus setzte das Orakel von Omaha auf den Saatgut-Hersteller Monsanto. Sein Unternehmen hielt fast 19 Millionen Aktien des Biotech-Konzerns. Bei diesem Teil des Portfolios erkennen Sie übrigens besonders gut Buffetts Gespür für den richtigen Zeitpunkt: Er war mit Berkshire Hathaway kurz vor dem Übernahmeangebot durch die Bayer AG im Jahr 2016 in Monsanto eingestiegen.
Zusätzlich hält Buffett mehr als 40 Millionen Aktien des israelischen Pharmaunternehmens Teva, die Mutter des deutschen Arzneimittelmarke Ratiopharm.
Im Finanzsektor ist Buffetts Beteiligungsgesellschaft unter anderem in Goldman Sachs und in Moody’s auf eine der renommiertesten Ratingagenturen investiert. Darüber hinaus besitzt Berkshire Hathaway auch Anteilsscheine von U.S. Bancorps. Auch im Kreditkartengeschäft ist Warren Buffett stark investiert. Er hält beispielsweise über 150 Millionen Aktien von American Express.
Buffett setzt ausserdem seit Jahren mit Coca Cola auf einen Produzenten der weltweit beliebtesten Konsumgüter. Er hält annähernd 400 Millionen Aktien des Softdrink-Herstellers.
Tipp: Kaufen Sie die Aktien, in die Warren Buffett investiert, nur dann, wenn auch Sie selbst von diesen Unternehmen überzeugt sind. Versuchen Sie Buffett über seine Aktienkäufe besser zu verstehen und lernen Sie so, vielversprechende Unternehmen zu identifizieren.
Hinweis: Die Aktienwahl von Warren Buffett hat übrigens einen geldwerten Nebeneffekt. Der Börsenguru hat einige Unternehmen im Depot, die regelmässig attraktive Dividenden ausschütten. So nutzt das Orakel von Omaha die „Macht der Dividenden“ und profitiert neben Kursgewinnen auch von den hohen Dividendenauszahlungen der Unternehmen – mehr zu Warren Buffetts Dividendenstrategie erfahren Sie im Ratgeber Vermögensaufbau mit Dividenden.
Value Investing: So finden Sie passende Produkte für Ihre Investition
Oft fehlt Anlegern die Zeit, sich á la Warren Buffett ausführlich auf die Suche nach chancenreichen Unternehmen zu begeben. Auch dann gibt es eine Lösung, denn Emittenten und Profitrader haben sich das Know-how des Börsenprofis ebenfalls zu Nutze gemacht und Produkte auf den Markt gebracht, die sich an Warren Buffett orientieren.
Mit tracker zertifikaten in Value-Indizes investieren
Im Vontobel Tracker-Zertifikat auf den Solactive Omaha Alpha Index (ISIN: CH0553372068/ Valor: 55337206) finden Anleger 20 Unternehmen, die sich auch im Beteiligungsportfolio von Berkshire Hathaway befinden. So können Anleger fast 1:1 an der Kursentwicklung dieser 20 Aktien teilnehmen. Alle Aktien befinden sich mit der gleichen Gewichtung im Index, unter anderem befinden sich Aktien von Amazon, Apple und Coca-Cola im Portfolio. Für die Auswahl setzt die Indexadministration auf die Innovatiosstärke des Unternehmens, die Strahlkraft der Marke und die Finzanzkennzahlen, die von Warren Buffet ausgegeben werden. Die Managementgebühr beträgt 1.20 Prozent.
Auch das UBS Tracker-Zertifikat auf den Solactive Value Investoren NTR Index* (ISIN: CH0272110351/ Valor: 27211035) setzt auf einen wertorientierten Anlagestil. Im Index befinden sich aktuell 14 Beteiligungsgesellschaften von Grossanlegern, die sich zum Grossteil diesen Stil verfolgen, zum Beispiel die belgische Beteiligungsgesellschaft Groupe Bruxelles Lambert (GBL), die Hong Konger Holding-Gesellschaft Hutchison Whampoa, sowie der weltweit vertretene Fondsverwalter Invesco. Der Index wird jährlich überprüft und die Gewichtung richtet sich nach der Marktkapitalisierung. Hier entfällt eine Managementgebühr über 0.75 Prozent.
Mit aktiv gemanagten Fonds am Erfolg von Warren Buffett partizipieren
Eine weitere Möglichkeit, mit wenig Aufwand von Warren Buffetts Investmentstrategien zu profitieren, ist die Investition in Fonds, die entweder direkt Anteile von Berkshire Hathaway enthalten oder die in Aktien investiert sind, die auch der US-Starinvestor hält. Besonders flexibel sind sogenannte Multi Asset Fonds, aber auch Aktienfonds kommen für Ihre Investition infrage.
Eine etwas andere Herangehensweise lässt sich direkt aus der Aktienauswahl von Warren Buffett ableiten: seine Dividendenstrategie. Dividendenstrategien machen sich insbesondere in Zeiten niedriger Zinsen bezahlt. Wer wenig Zeit hat oder sich nicht zutraut, eigenständig Einzelwerte auszuwählen, kann sein Geld auch in sogenannte Dividendenfonds investieren und damit sowohl Risiko als auch Aufwand seiner Investition minimieren.
Der Vorteil an aktiv gemanagten Fonds liegt aber nicht nur in der gezielten Auswahl von interessanten Dividendentiteln, die Fondsmanager achten auch auf die Marktstellung des jeweiligen Unternehmens hinter den Wertschriften und reagieren auf aktuelle Veränderungen der Marktsituation.
Ein bei Anlegern sehr beliebter Dividendenfonds ist der ausschüttende DWS Top Dividende (ISIN: DE0009848119/Valor: 1599223). Der Fonds verwaltet ein Anlagevolumen von annähernd 20 Milliarden Euro – damit ist er der grösste Publikumsfonds in Deutschland. Die laufenden Kosten (TER) liegen bei 1.45 Prozent pro Jahr. Rein rechtlich ist dieser Dividendenfonds ein reiner Aktienfonds, wie sein Name verrät, liegen der Schwerpunkt und das Anlageziel des DWS-Fonds auf Dividenden.
Tipp: Bei aktiv gemanagten Fonds müssen Sie häufig Ausgabeaufschläge zahlen. Wählen Sie daher einen Online-Broker, bei dem keine Zusatzkosten entstehen.
Mit ETFs Vermögen aufbauen wie Warren Buffett
Wer den höheren Kosten des aktiven Managements von Fonds entgehen möchte, kann auch in börsengehandelte Indexfonds (ETFs) investieren, die sich mit der Anlagestrategie von Warren Buffett vereinbaren lassen. Ein ETF bildet einen zugrundeliegenden Index in der Regel 1:1 nach, wobei die Kosten für Anleger sehr gering sind. Anleger zahlen für das passive Management deutlich weniger als für ein aktives Fondsmanagement.
Auf den SG Global Quality Inc NTR bietet beispielsweise die ETF-Tochter von Société Générale Lyxor den ausschüttenden Multi Units Lux. – Lyxor ETF SG Global Quality Income NTR D-EUR (ISIN: LU0832436512/Valor: 19569782) an. Anleger müssen für diesen ETF mit laufende Kosten in Höhe von 0.45 Prozent pro Jahr einplanen – deutlich weniger als bei einem aktiv gemanagten Fonds. Die Indexnachbildung erfolgt synthetisch. Alle Begriffe rund um ETFs und Fonds können Sie im Ratgeber ETF-Lexikon nachlesen.
Börsenweisheiten von Warren Buffett
Fazit: Der beste Weg zum Erfolg von Warren Buffett
Warren Buffetts Investmentstrategie ist vergleichsweise simpel, wie die fünf Grundregeln seines Erfolgs zeigen. Der Starinvestor verfolgt die Strategie des Value-Investings. Dieser Ansatz lohnt sich für alle Anleger, die ihr Geld langfristig in stabilen Qualitätsunternehmen anlegen wollen.
In diesem Ratgeber haben wir Ihnen den direkten Weg vorgestellt, in den Erfolg von Warren Buffett zu investieren, aber auch mit konkreten Produktempfehlungen gezeigt, wie Sie auf Warren Buffetts Spuren wandeln können. Welcher Weg für Sie infrage kommt, hängt von unterschiedlichen Faktoren ab. Legen Sie also vor einem Investment fest, wie viel Geld Sie investieren wollen, wie lange Sie Ihr Geld anlegen wollen und reflektieren Sie Ihre eigene Risikobereitschaft.
Investieren wie Warren Buffett - das sollten Sie tun
Beitrag verfasst von:
*Das bedeutet das Sternchen: Unsere Ratgeber-Artikel sind objektiv recherchiert und unabhängig erstellt. Wir wollen so möglichst vielen Menschen helfen, eigenständig Vermögen aufzubauen und in Finanzfragen die richtigen Entscheidungen zu treffen. Damit unsere Informationen kostenlos abrufbar sind, werden manchmal Klicks auf Verlinkungen vergütet. Diese sogenannten Affiliate Links kennzeichnen wir mit einem Sternchen. Geld bekommt die finanzen.net GmbH, aber nie der Autor individuell, wenn Leser auf einen solchen Link klicken oder beim Anbieter einen Vertrag abschliessen. Ob die finanzen.net GmbH eine Vergütung erhält und in welcher Höhe, hat keinerlei Einfluss auf die Produktempfehlungen. Für die Ratgeber-Redaktion ist ausschliesslich wichtig, ob ein Angebot gut für Anleger und Sparer ist.
Bildquelle: Kristall Kennell / Shutterstock.com
